Quando un immobile è detenuto tramite società, trust o intestatario, il nome nel titolo non è chi ne beneficia davvero. Le regole AML impongono ad agenti e conveyancer di guardare attraverso la struttura fino alle persone fisiche che la possiedono o la controllano — tipicamente un interesse del 25 % o più o un controllo effettivo — e di verificarle e registrarle.
Nel Regno Unito le entità estere che possiedono immobili britannici devono dichiarare i propri titolari effettivi al Register of Overseas Entities di Companies House; senza un Overseas Entity ID valido, il Land Registry non iscrive né acquisto né vendita. Registri di trasparenza analoghi si stanno diffondendo a livello internazionale.
Per acquirenti legittimi che usano una società o un trust per valide ragioni di pianificazione successoria o riservatezza, la disclosure della titolarità effettiva è un passaggio di conformità, non un ostacolo; ma deve essere accurata e tenuta aggiornata, poiché le sanzioni per dichiarazioni false o mancanti sono rilevanti.