Nel Regno Unito ogni agente immobiliare è vigilato da HMRC ai sensi delle Money Laundering Regulations 2017. Raccogliamo: passaporto / documento con foto, prova di indirizzo (bolletta / estratto conto < 3 mesi), origine dei fondi, origine del patrimonio e la titolarità effettiva di qualsiasi acquirente che sia una società.
La due diligence rafforzata (EDD) è richiesta per: PEP (persone politicamente esposte), giurisdizioni ad alto rischio, strutture proprietarie complesse, acquisti in contanti oltre 10.000 £. L'EDD aggiunge: una narrazione documentata dell'origine del patrimonio, uno screening sanzioni (OFSI, OFAC, elenco consolidato UE), una verifica di adverse media.
Il processo KYC di Belgrave è automatizzato ove possibile (verifica elettronica dell'identità, screening sanzioni, banche dati PEP) e rivisto da un responsabile compliance in presenza di qualsiasi segnalazione. Il tempo mediano di sblocco è 24 ore; i casi complessi richiedono 5–7 giorni lavorativi.