L'origine dei fondi traccia il denaro effettivo dell'acquisto — il conto bancario, la vendita di un bene, una donazione, un prestito — con estratti e tracciabilità documentale. L'origine del patrimonio spiega il quadro complessivo: stipendi e bonus, cessione d'azienda, eredità, rendimenti da investimento. Le imprese regolamentate devono accertarsi di entrambe, in proporzione al rischio.
Controlli rafforzati si applicano a persone politicamente esposte, giurisdizioni ad alto rischio, strutture complesse e componenti in contanti rilevanti. Preparatevi a fornire estratti conto, contratti di vendita, documenti fiscali o una lettera di un avvocato — e a domande quando i fondi passano per più conti o Paesi.
Prepararlo per tempo è il più grande acceleratore di un completamento pulito. Lacune o movimenti inspiegati sono la causa abituale dei ritardi, e le imprese devono rifiutare o segnalare quando non riescono a rassicurarsi.