L'origine des fonds retrace l'argent effectif de l'achat — le compte bancaire, la vente d'un actif, une donation, un prêt — avec relevés et piste documentaire. L'origine du patrimoine explique l'ensemble : salaires et primes, cession d'entreprise, héritage, rendements d'investissement. Les entreprises réglementées doivent s'en assurer pour les deux, proportionnellement au risque.
Des contrôles renforcés s'appliquent aux personnes politiquement exposées, aux juridictions à haut risque, aux structures complexes et aux éléments en espèces importants. Attendez-vous à fournir relevés bancaires, contrats de vente, documents fiscaux ou une lettre d'avocat — et à des questions lorsque les fonds transitent par plusieurs comptes ou pays.
Préparer cela tôt est le plus grand accélérateur d'une finalisation propre. Les lacunes ou mouvements inexpliqués sont la cause habituelle des retards, et les entreprises doivent refuser ou signaler lorsqu'elles ne peuvent pas être rassurées.