Au Royaume-Uni, chaque agent immobilier est supervisé par HMRC au titre des Money Laundering Regulations 2017. Nous collectons : passeport / pièce d'identité avec photo, justificatif de domicile (facture / relevé bancaire < 3 mois), origine des fonds, origine du patrimoine, et bénéficiaires effectifs de tout acheteur personne morale.
Une vigilance renforcée (EDD) est requise pour : les PPE (personnes politiquement exposées), les juridictions à haut risque, les structures de propriété complexes, les achats en espèces de plus de 10 k£. L'EDD ajoute : un récit documenté de l'origine du patrimoine, un filtrage de sanctions (OFSI, OFAC, liste consolidée de l'UE), une vérification de presse défavorable.
Le processus KYC de Belgrave est automatisé lorsque possible (vérification d'identité électronique, filtrage de sanctions, bases PPE) et revu par un responsable conformité humain pour tout signalement. Le délai médian de validation est de 24 heures ; les cas complexes prennent 5 à 7 jours ouvrés.