Die Mittelherkunft verfolgt das tatsächliche Kaufgeld — das Bankkonto, der Verkauf eines Vermögenswerts, eine Schenkung, ein Darlehen — mit Belegen und Papierspur. Die Vermögensherkunft erklärt das große Ganze: Gehälter und Boni, ein Unternehmensverkauf, Erbschaft, Anlageerträge. Regulierte Firmen müssen sich bei beiden vergewissern, risikoangemessen.
Verstärkte Prüfungen gelten für politisch exponierte Personen, Hochrisiko-Jurisdiktionen, komplexe Strukturen und große Baranteile. Rechnen Sie damit, Kontoauszüge, Kaufverträge, Steuerunterlagen oder ein Anwaltsschreiben beizubringen — und mit Nachfragen, wenn Mittel über mehrere Konten oder Länder fließen.
Dies früh vorzubereiten ist der größte Beschleuniger eines sauberen Abschlusses. Lücken oder ungeklärte Bewegungen sind die übliche Ursache für Verzögerungen, und Firmen müssen ablehnen oder melden, wenn sie sich nicht vergewissern können.