Im Vereinigten Königreich wird jeder Immobilienmakler von HMRC nach den Money Laundering Regulations 2017 beaufsichtigt. Wir erheben: Reisepass / Lichtbildausweis, Adressnachweis (Rechnung / Kontoauszug < 3 Monate), Mittelherkunft, Vermögensherkunft und die wirtschaftlich Berechtigten jedes Käufers, der eine Gesellschaft ist.
Verstärkte Sorgfalt (EDD) ist erforderlich bei: PEPs (politisch exponierte Personen), Hochrisiko-Jurisdiktionen, komplexen Eigentumsstrukturen, Barkäufen über 10.000 £. EDD ergänzt: einen dokumentierten Vermögensherkunftsnachweis, ein Sanktionsscreening (OFSI, OFAC, EU-Konsolidierte Liste), eine Prüfung negativer Medienberichte.
Der KYC-Prozess von Belgrave ist, wo möglich, automatisiert (elektronische ID-Prüfung, Sanktionsscreening, PEP-Datenbanken) und wird bei jedem Treffer von einem menschlichen Compliance-Officer geprüft. Die mediane Freigabezeit beträgt 24 Stunden; komplexe Fälle dauern 5–7 Werktage.