يتتبّع مصدر الأموال المالَ الفعلي للشراء — الحساب البنكي، وبيع أصل، وهبة، وقرض — مع كشوف ومسار مستندي. أما مصدر الثروة فيشرح الصورة الأكبر: الرواتب والمكافآت، وبيع نشاط تجاري، والميراث، وعوائد الاستثمار. وعلى الشركات الخاضعة للتنظيم أن تطمئن إلى كليهما بما يتناسب مع المخاطر.
تُطبَّق فحوص معزّزة على الأشخاص المعرّضين سياسيًا، والولايات القضائية عالية المخاطر، والهياكل المعقّدة، ومكوّنات نقدية كبيرة. توقّع تقديم كشوف بنكية وعقود بيع ومستندات ضريبية أو خطاب محامٍ — وأسئلةً عندما تمرّ الأموال عبر حسابات أو دول متعددة.
وإعداد ذلك مبكرًا هو أكبر مسرِّع لإتمام نظيف. فالثغرات أو الحركات غير المفسَّرة هي السبب المعتاد للتأخير، وعلى الشركات الرفض أو الإبلاغ متى عجزت عن الاطمئنان.