عندما يُحتفَظ بالعقار عبر شركة أو صندوق ائتماني أو مالك اسمي، فإن الاسم في السند ليس من ينتفع فعلًا. وتُلزِم قواعد مكافحة غسل الأموال الوكلاء ومحامي النقل بالنظر عبر الهيكل وصولًا إلى الأشخاص الطبيعيين الذين يملكونه أو يسيطرون عليه — عادةً حصة 25٪ فأكثر أو سيطرة فعلية — والتحقق منهم وتدوينهم.
وفي المملكة المتحدة يجب على الكيانات الأجنبية التي تملك عقارًا بريطانيًا الإفصاح عن ملّاكها المستفيدين في Register of Overseas Entities لدى Companies House؛ وبدون Overseas Entity ID صالح لا يسجّل الـ Land Registry بيعًا ولا شراءً. وتنتشر سجلات شفافية مماثلة دوليًا.
وبالنسبة للمشترين الشرعيين الذين يستخدمون شركة أو صندوقًا ائتمانيًا لأسباب وجيهة تتعلق بتخطيط التركات أو الخصوصية، يُعَد الإفصاح عن الملكية المستفيدة خطوة امتثال لا عائقًا؛ لكنه يجب أن يكون دقيقًا ومحدَّثًا، فعقوبات البيانات الكاذبة أو الناقصة كبيرة.