在英国，每家房产中介均依《2017 年反洗钱条例》受 HMRC 监管。我们收集：护照／带照片身份证件、地址证明（3 个月内的账单／银行对账单）、资金来源、财富来源，以及任何公司买家的实益所有权。
在下列情形须进行强化尽职调查（EDD）：政治公众人物（PEP）、高风险司法管辖区、复杂的所有权结构、超过 1 万英镑的现金购买。EDD 还包括：书面的财富来源说明、制裁名单筛查（OFSI、OFAC、欧盟综合名单）、负面媒体核查。
Belgrave 的 KYC 流程尽可能自动化（电子身份核验、制裁筛查、PEP 数据库），任何触发项均由人工合规官复核。中位核验时间为 24 小时；复杂案件需 5 至 7 个工作日。