El origen de los fondos rastrea el dinero efectivo de la compra —la cuenta bancaria, la venta de un activo, una donación, un préstamo— con extractos y rastro documental. El origen del patrimonio explica el conjunto: sueldos y bonos, venta de un negocio, herencia, rendimientos de inversión. Las empresas reguladas deben quedar satisfechas de ambos, en proporción al riesgo.
Se aplican comprobaciones reforzadas a personas políticamente expuestas, jurisdicciones de alto riesgo, estructuras complejas y elementos de efectivo elevados. Prevea aportar extractos bancarios, contratos de venta, documentos fiscales o una carta de abogado, y preguntas cuando los fondos pasan por varias cuentas o países.
Prepararlo pronto es el mayor acelerador de un cierre limpio. Las lagunas o los movimientos sin explicar son la causa habitual de los retrasos, y las empresas deben rechazar o reportar cuando no logran quedar tranquilas.