Cuando un inmueble se mantiene a través de una sociedad, un trust o un testaferro, el nombre en el título no es quien realmente se beneficia. Las reglas AML obligan a agentes y conveyancers a mirar a través de la estructura hasta las personas físicas que la poseen o controlan —normalmente un interés del 25 % o más o un control efectivo— y a verificarlas y registrarlas.
En el Reino Unido, las entidades extranjeras que poseen inmuebles británicos deben declarar sus titulares reales en el Register of Overseas Entities de Companies House; sin un Overseas Entity ID válido, el Land Registry no inscribe ni compra ni venta. Registros de transparencia similares se extienden a escala internacional.
Para compradores legítimos que usan una sociedad o un trust por razones válidas de planificación sucesoria o privacidad, la divulgación de la titularidad real es un paso de cumplimiento, no un obstáculo; pero debe ser exacta y mantenerse al día, pues las sanciones por declaraciones falsas o ausentes son cuantiosas.