En el Reino Unido, cada agente inmobiliario está supervisado por HMRC conforme a las Money Laundering Regulations 2017. Recopilamos: pasaporte / documento con foto, prueba de domicilio (factura / extracto bancario < 3 meses), origen de los fondos, origen del patrimonio y la titularidad real de cualquier comprador que sea una sociedad.
Se exige diligencia reforzada (EDD) para: PEP (personas políticamente expuestas), jurisdicciones de alto riesgo, estructuras de propiedad complejas y compras en efectivo superiores a 10.000 £. La EDD añade: un relato documentado del origen del patrimonio, un cribado de sanciones (OFSI, OFAC, lista consolidada de la UE) y una comprobación de prensa adversa.
El proceso KYC de Belgrave está automatizado cuando es posible (verificación electrónica de identidad, cribado de sanciones, bases de datos de PEP) y lo revisa un responsable de cumplimiento humano ante cualquier alerta. El tiempo mediano de aprobación es de 24 horas; los casos complejos tardan de 5 a 7 días hábiles.