Источник средств прослеживает фактические деньги на покупку — банковский счёт, продажу актива, дарение, заём — с выписками и документальной цепочкой. Источник благосостояния объясняет общую картину: зарплаты и бонусы, продажа бизнеса, наследство, инвестиционный доход. Регулируемые фирмы должны убедиться в обоих, соразмерно риску.
Усиленные проверки применяются к политически значимым лицам, высокорисковым юрисдикциям, сложным структурам и крупным наличным компонентам. Будьте готовы предоставить банковские выписки, договоры купли-продажи, налоговые документы или письмо юриста — и к вопросам, когда средства проходят через несколько счетов или стран.
Подготовить это заранее — крупнейший ускоритель чистого завершения. Пробелы или необъяснённые движения — обычная причина задержек, и фирмы обязаны отказать или сообщить, если не могут убедиться.