В Великобритании каждый агент по недвижимости поднадзорен HMRC по Money Laundering Regulations 2017. Мы собираем: паспорт / удостоверение с фото, подтверждение адреса (счёт / выписка < 3 месяцев), источник средств, источник благосостояния и бенефициарных владельцев любого покупателя-компании.
Усиленная проверка (EDD) требуется для: PEP (политически значимых лиц), высокорисковых юрисдикций, сложных структур владения, наличных покупок свыше 10 000 £. EDD добавляет: документированное описание источника благосостояния, скрининг санкций (OFSI, OFAC, сводный список ЕС), проверку негативных упоминаний в СМИ.
Процесс KYC в Belgrave автоматизирован там, где возможно (электронная проверка личности, скрининг санкций, базы PEP), и проверяется специалистом по комплаенсу при любом флаге. Медианное время согласования — 24 часа; сложные случаи занимают 5–7 рабочих дней.