منشأ وجوه، پولِ واقعیِ خرید را ردیابی می‌کند — حسابِ بانکی، فروشِ یک دارایی، یک هبه، یک وام — با صورت‌حساب‌ها و ردِ مستند. منشأ ثروت تصویرِ بزرگ‌تر را توضیح می‌دهد: حقوق و پاداش، فروشِ یک کسب‌وکار، ارث، بازدهِ سرمایه‌گذاری. بنگاه‌های تحتِ نظارت باید دربارهٔ هر دو، متناسب با ریسک، مطمئن شوند.
بررسی‌های تشدیدشده بر افرادِ دارای نفوذِ سیاسی، حوزه‌های پرخطر، ساختارهای پیچیده و اجزای نقدیِ بزرگ اعمال می‌شود. انتظار داشته باشید صورت‌حساب‌های بانکی، قراردادهای فروش، اسنادِ مالیاتی یا نامهٔ وکیل ارائه دهید — و هنگامی که وجوه از چند حساب یا کشور می‌گذرد، با پرسش‌هایی روبه‌رو شوید.
آماده‌کردنِ زودهنگامِ این‌ها بزرگ‌ترین شتاب‌دهندهٔ یک تکمیلِ پاک است. شکاف‌ها یا جابه‌جایی‌های توضیح‌داده‌نشده علتِ معمولِ تأخیرند و بنگاه‌ها باید در صورتِ نبودِ اطمینان، رد کنند یا گزارش دهند.